חקירות כלכליות מבוצעות בכדי לתת מענה לגבי מצבו הפיננסי של אדם או עסק.חקירות אלו מספקות מידע בזמן אמת לגבי חוסנו הכלכלי של הנבדק וכן ראיות אשר בד"כ יסיעו בהמשך לגבות את החוב ממנו . ניתן לבצע חקירות כלכליות בדרגות עומק שונות וכך למקד כל חקירה למטרה ספציפית ולהתאים אותה לתקציב המתוכנן . חקירות כלכליות כוללת את הסעיפים הבאים:
-חקירותלאיתור כתובתו של הנבדק.
-חקירות לאיתור מקום עבודתו, או מקורות פרנסה נוספים.
-חקירותלאיתור נדל"ן.
-חקירות לאיתור כלי רכב, הרשומים על שמו של הנבדק.
-חקירות לאיתור סניפי בנק, בהם מתנהלים חשבונותיו.
-חקירות לאיתור זכויות כספיות בחברות ביטוח.
- חקירות לבדיקת חובותיו של הנבדק.
בחקירה כלכלית מלאה, מקבל הלקוח דו"ח מפורט הכולל את הממצאים ונספחי תמונות של חקירות השטח אם בוצעו.
חקירות מנהג בעלים:
במצב שבו חקירה כלכלית סטנדרטית אינה מעלה הוכחות אודות בעלות על כלי רכב, אולם ישנן עדויות כי הנבדק משתמש ברכב באופן קבוע, מקובל לבצע חקירת מנהג בעלים. חקירות אלו מתבצעת בדרך כלל באמצעות מספר מעקבים קצרים בהם מצולם הנבדק נכנס לרכב ועושה בו שימוש באופן קבוע. בהמשך חומר זה מוגש כראיה לבית המשפט ומספק הוכחה כי הנ"ל נוהג כבעליו של כלי רכב זה.
חקירות הרמת מסך:
חקירות אלו באות במטרה לקשור בין חוב של חברה בע"מ לבעלי המניות או נושאי תפקידים בחברה. יש לציין כי "הרמת מסך" הינו כלי משפטי חריג אשר השימוש בו נעשה בבתי המשפט בתנאים מסויימים וייחודיים . חקירות "הרמת מסך" מספקות ראיות לכך שהתנאים הספציפים הללו התקיימו וניתן לבצעאותו בבית המשפט.
אחד המקרים הנפוצים הוא כאשר חברה בע"מ נסגרת לאחר שנקלעה לחובות ובהמשך, בעלי המניות פותחים חברה אחרת במקומה העוסקת באותו תחום. כאמור, מטרת חקירות אלה היא להוכיח את הקשר לחברה שנסגרה. לעיתים החברה החדשה מנוהלת למראית עין על ידי דמויות אחרות אשר לכאורה אינן קשורות ואילו בעלי החברה האמיתיים מוסתרים, על מנת להקשות את הוכחת הקשר אל החובות שהושארו בחברה הקודמת.
במצבים אלו, אנו נעזרים בעיקר בחקירות שטח בכיסוי, אותן אנו מתעדים באופן סמוי, אשר מהן ניתן להוכיח את הקשר למנהלים בפועל של החברה.
יש לציין כי חקירות הרמת מסך דורשות תכנן קפדני של סיפור הכיסוי, אשר צריך להיות תפור עד הפרט האחרון.
